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“올해 종합소득세 얼마 나올까?”
매년 5월, 고지서 앞에서 머리가 지끈거린 적 있으신가요?
소득이 다양해질수록 세금은 더 복잡해집니다. 하지만 알고 보면 단순한 구조!
몇 가지 숫자만 입력하면 내 예상 세액을 미리 확인할 수 있는 방법, 지금 확인해보세요👇
종합소득세란?
종합소득세는 개인이 얻은 다양한 소득을 하나로 합산해 과세하는 세금입니다.
사업소득, 임대소득, 이자소득, 배당소득, 근로소득, 기타소득이 해당되며
매년 1년치 소득을 기준으로 다음 해 5월에 신고·납부합니다.
소득이 많아질수록 누진세율이 적용돼 세금 부담도 커집니다.
2025년 종합소득세율 기준표
아래는 2025년 기준 종합소득세율입니다. 누진세 구조를 꼭 확인해보세요.
| 과세표준 구간 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,200만원 이하 | 6% | - |
| 4,600만원 이하 | 15% | 108만원 |
| 8,800만원 이하 | 24% | 522만원 |
| 1억5천만원 이하 | 35% | 1,490만원 |
| 3억원 이하 | 38% | 1,940만원 |
| 5억원 이하 | 40% | 2,540만원 |
| 10억원 이하 | 42% | 3,540만원 |
| 10억원 초과 | 45% | 6,540만원 |
세금 계산 예시
예를 들어 사업소득과 임대소득 등 합산 과세표준이 5,000만원인 경우,
다음과 같이 세액을 계산할 수 있습니다.
- 과세표준: 5,000만원
- 해당 구간 세율: 24%
- 누진공제: 522만원
- 세액 = 5,000만원 × 24% - 522만원 = 약 678만원
여기에 지방소득세(세액의 10%)까지 합치면 총 약 745만원이 과세됩니다.
복잡해 보이지만 자동 계산기를 이용하면 단 몇 초면 끝입니다!
종합소득세 대상자는?
✔ 3.3% 프리랜서로 수익을 올린 분
✔ 임대소득이 발생한 2주택 이상 소유자
✔ 주식/부동산 양도 외 다양한 수익이 있는 개인사업자
✔ 금융소득(이자·배당) 합계가 연 2천만원을 초과하는 분
위에 해당된다면, 종합소득세 신고 의무가 있을 수 있습니다.
절세 팁! 놓치기 쉬운 공제 항목
종합소득세는 공제를 얼마나 챙기느냐에 따라 세액 차이가 큽니다.
- ✔ 인적공제: 본인, 배우자, 자녀 등 기본공제 1인당 150만원
- ✔ 국민연금/건강보험/보험료 공제
- ✔ 교육비, 의료비, 기부금, 신용카드 사용액 공제
- ✔ 소규모사업자 단순경비율 적용 가능 여부 확인
공제 항목을 모두 누락하면 납부세액이 크게 증가하므로, 꼼꼼한 체크가 필요합니다.
자동 계산기로 빠르게 확인해보세요
국세청 홈택스보다 더 간편하게, 소득 항목과 금액만 입력하면 예상 세액을 보여주는 종합소득세 자동 계산기를 사용해보세요.
불필요한 세금 납부를 막고, 신고 전 여유 있게 준비할 수 있습니다.
Q&A
Q1. 3.3% 세금 냈는데 종합소득세 또 내야 하나요?
네, 3.3%는 원천징수일 뿐, 실제 세액보다 부족하거나 초과될 수 있어
5월에 종합소득세 신고로 정산해야 합니다.
Q2. 근로소득만 있으면 종합소득세 대상이 아닌가요?
근로소득만 있고 연말정산으로 모두 정리된 경우는 대상이 아닙니다.
다만 다른 소득(부업, 임대 등)이 있을 경우 포함됩니다.
Q3. 종합과세와 분리과세 차이점은?
종합과세는 모든 소득을 합산해 누진세율 적용,
분리과세는 특정 소득만 별도로 14% 고정세율을 적용합니다.
Q4. 세무사 없이 혼자 신고 가능한가요?
네, 홈택스나 민간 계산기를 활용하면 혼자서도 충분히 가능하지만,
소득구성이 복잡한 경우엔 전문가 상담이 도움이 됩니다.
Q5. 신고 안 하면 어떻게 되나요?
무신고 시 20% 이상 가산세 + 신고불성실세가 부과되며,
향후 세무조사 대상이 될 수 있습니다.
결론 및 행동 유도
종합소득세는 단순히 소득이 많다고 세금을 더 내는 것이 아니라,
어떻게 준비하고 어떤 방식으로 신고하느냐에 따라 세금 차이가 극명합니다.
이제는 미리미리 확인하고 전략적으로 절세할 때입니다.
복잡한 계산도, 번거로운 준비도 필요 없습니다.
아래 링크에서 지금 바로 자동 계산기로 당신의 예상 세액을 확인해보세요!